あなたのゴールはどこですか？

メディアから入ってくる相場の情報は、短期的な情報が中心です。

その日だけの値動きに特化した情報が多く、長期的な目線で語られる情報がほとんどありません。

そんな情報ばかりだと、「今日は相場が上がった下がった」と、一喜一憂するだけになります。

そのため、僕も毎日相場の確認はしますが、値動きについて一喜一憂しません（基準価額が下がった時には追加購入の検討はしますが…）。

なぜなら、僕自身が目指すゴールはまだまだ先だからです。

少なくても20年以上はまだ先ですね！（目指すは生涯現役！）

相場は長期的には上がる傾向にある

相場の世界に「絶対」という言葉はありません（※投資は自己責任でお願いします）。

しかし、長期的なトレンドで見れば、一時的な下落を経験しながらも相場は上がり続けているという確かな事実があります。

実際、NYダウは市場最高値の30,000ドルを更新し、現在も上昇を続けています。

日経平均も、史上最高値を付けた1989年12月の38,957円44銭には及びませんが、2011年以降は上昇傾向が続いています。

このような事実があるにも関わらず、それでも短期的な目線で積立投信を考えてしまう人が少なくありません。

相場の動きを極端に短いスポットだけで捉えてしまい、下落局面になると、損失が怖くて売却してしまう人が多いのが残念です。

僕たちは長期投資家を目指すべき

投資において、短期間で利益を上げるのは簡単ではありません。

プロの投資家でも勝ったり、負けたりを繰り返しています。

なぜならプロの投資家は、極端に短いスパンの中で結果を求められ、勝負せざるを得ないからです。

それこそ、数日や数ヶ月の中で勝負していることがザラでしょう。でもそれは、その結果が自分たちの給料に直結するし、それが彼らの存在意義だから行っている投資行動です。

そんなプロ投資家と僕が同じ土俵で勝負することは無謀です。

その理由は、僕とプロ投資家には投資に対して注力できる時間と情報量に圧倒的な差があるからです。

それならば、同じ土俵で勝負するのではなく、着実に利益を積み上げる可能性が高くなる長期投資家を僕たちは目指すべきなんです！

自分で決めた積立投信に対する考え方の軸を曲げない

とはいえ、最近は1日での相場の動きが大きい傾向にあります。

そのため、積立投信を始めたばかりの方の中には、収益がプラスになったり、マイナスになったりすることもあると思います。

実は、2018年からですが「共通KPI」という指標が公表されるようになりました。

投信を販売する金融機関が、顧客のニーズに応える「顧客本位の業務運営」で、「どのような成果を上げているか」を示した指標のこと。ＫＰＩは英語表記「Key Performance Indicator (重要業績評価指標)」の頭文字です。金融庁は投信を販売する全ての金融機関に提出を求めており、個人投資家はこれを比較して、自分に合った販売会社を選択できます。指標は、毎年3月末を基準に(1)全ての顧客の運用状況を損益区分ごとにグラフにした「運用損益別顧客比率」(2)預かり残高上位20銘柄のコストとリターンを比較した分散図(3)同銘柄のリスクとリターンの分散図－の3種類です。2018年3月分のデータから公表が始まりました。

株式会社時事通信社より

なぜこのような指標が公表されるようになったかというと、

それまでも各金融機関でKPIの情報開示はありましたが、その情報に統一感がないため、比較することが困難でした。

結果、どの金融機関が本当の意味で、パフォーマンスの高い運用成果を挙げているのか分かりづらいという問題点がありました。

しかし、この『共通KPI』により、それぞれの金融機関が同じ基準で情報開示を行うようなったことで、金融機関の運用成績（その商品を購入した人に利益が出ているかどうか）が一目で分かるようになりました。

興味のある方は、ぜひ調べてみてください！